Карты, деньги, Купитман: Армия дропперов уже готова. Как онлайн-казино вербуют наших детей

"Знакомые пацаны есть?"

На днях в Крыму задержали 18-летнего молодого человека с большим количеством чужих банковских карт. Ему грозит до шести лет лишения свободы за создание сети так называемых дропперов с участием несовершеннолетних знакомых в Крыму. А всё закрутилось после обычной переписки с товарищем в мессенджере:

"Привет. Хочешь подзаработать?" – "Давай попробуем. Что нужно делать?" – заинтересовался юноша. "Дуй в Симферополь. Поговорим".

На встрече мошенник заверил его, что, мол, тема чёткая, всё легко и безопасно. И обозначил схему "бизнеса":

– У тебя же есть знакомые пацаны? Конечно есть. Проси их оформлять на себя дебетовые банковские карты. Туда будут приходить деньги, ты их будешь перекидывать на счёт, который я тебе скажу. Всё понятно?  

– Хорошо. А сколько я буду с этого иметь? – предвкушение лёгких денег уже затмило парню разум. 

– За каждую карту – "тридцатку". Своим кентам можешь перекидывать столько, сколько считаешь нужным (суммы варьировались от 5 тысяч до 12 тысяч рублей. – Ред.) Согласен? Ну тогда вперёд, за дело.

Фото: Valua Vitaly/Shutterstock

Эта афера успешно приносила участникам лёгкий заработок на протяжении года. Когда друзья спрашивали, что это за деньги, он отвечал: мол, выигрыши в онлайн-казино. Но небо в алмазах скоро сменилось на полицейский участок. По информации следствия, установлено около 30 эпизодов незаконных банковских операций с участием группы дропперов. Сами подростки уверяют, что не знали об истинном использовании карт…

Где аферисты поджидают жертв

Закон, устанавливающий уголовную ответственность для дропперов (подставных лиц, задействованных в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт), был подписан президентом в прошлом году. Всё потому, что нелегальные букмекерские компании и онлайн-казино вовсю используют подростков, чтобы скрыть реальные маршруты движения денег.

Рынок дропперов активизировался после поправок к Федеральному закону "О национальной платёжной системе". Произошли изменения в правилах антифрод-проверки, карты стали чаще блокировать. Тиски сжались, что заставило мошенников искать новые способы вывода денег – через подставных лиц. Как же они их вербуют?

Все известные кейсы, связанные с вовлечением подростков в дроппинг или иные сомнительные операции, строились по следующей схеме: мошенники предлагали несовершеннолетним оформить на себя банковскую карту, а затем передать её и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию третьим лицам. Встречался вариант, когда подростков убеждали снять средства в банкоматах,

– рассказал "Коммерсантому" Евгений Волошин, директор департамента анализа защищённости и противодействия мошенничеству BI.ZONE.

Самый распространённый способ – через сайты знакомств. Там мошенники отлавливают девушек, дарят им небольшие подарки, а потом следует, например, просьба перевести деньги через свой счёт другу, чтобы не платить комиссию. Как правило, два-три перевода – и такой "жиголо" исчезает с радаров.

Также популярна схема, когда обещают дополнительный заработок. Она рассчитана на школьников и студентов, которые верят, что эти вакансии реальные. Сообщения рассылают повсюду, где только можно, – в мессенджеры, домовые чаты, новостные паблики, появляются в комментариях к постам блогеров и проч. Когда жертву находят, ей говорят: мол, необходимо открыть карту и принести работодателю. А потом приходит сообщение: "Вакансия закрыта в связи с неактуальностью".

Аферисты поджидают жертв и на маркетплейсах. И тоже обещают лёгкий заработок. Например, предлагают оценить товары, причём какие-то деньги за это и правда перечисляют, а затем вовлекают в дропперство. Часто под предлогом, что якобы нужно получить проценты с покупок других людей.

Мошенники не считают зазорным использовать и детей. Списываются с ними на игровых платформах и предлагают обмен: супероружие или доспехи вместо банковских реквизитов. Затем обещание ставится на паузу, ребёнок наивно ждёт чего-то, а аферисты в это время выводят деньги через новую карту. Когда дело сделано, их и след простыл.

Фото: Dikushin Dmitry/Shutterstock

Новая схема

Онлайн-казино придумали новую схему приёма оплаты – через QR-код в системе быстрых платежей в качестве дропперов. Юрлица и индивидуальные предприниматели, например торговцы овощами и фруктами, маскируют расчёты людей с участниками нелегального игорного бизнеса.

В частности, розничные компании получали безналичные средства от граждан по QR-кодам, которые размещались на сайтах онлайн-казино при пополнении игрового депозита. Участники теневого игорного бизнеса взамен получали от розничных компаний неинкассированную наличную выручку,

– подтвердили информацию "Коммерсанту" в пресс-службе ЦБ РФ.

Приговор для Купитмана

Одним из первых был наказан по новому закону за дропперство 20-летний Вильям Демчог, сын популярного актера Вадима Демчога, прекрасно известного по роли доктора Купитмана в сериале "Интерны". Демчог-младший получил срок – два года лишения свободы – за роль "классического" дроппера: предоставил свою карту мошенникам, которые через неё вывели 490 тысяч рублей со счета 82-летнего пенсионера.

Сын актёра Вадима Демчога (того самого Купитмана из "Интернов") приговорён к двум годам лишения свободы за дропперство. Фото: ТГ-канал @belshkvarka

Затем Демчог снял наличные в банкомате и передал аферистам. Как установило следствие, такая схема принесла им почти 2 миллиона рублей. Причём жертвами становились именно пожилые люди. На суде юный дроппер признал свою и вину и возместил ущерб в полном объёме, однако это не избавило его от отбывания наказания в колонии.    

Что с того?

Сейчас в интернете размещено огромное количество предложений о покупке чужих банковских карт. Стоимость так называемой "карты дроппера" на чёрном рынке доходит до 70 тысяч рублей. А для тех, кто готов оформить на себя сразу несколько карт и передать их, мошенники включают "тариф "Новогодний" – до 150 тысяч рублей. Как правило, украденные деньги выводятся в первые сутки. Вот почему дропперы – необходимость для существования этого криминального сегмента. 

По данным Центробанка, каждый месяц дропперами в стране становится около 80 тысяч человек, причём больше половины из них – молодёжь в возрасте от 14 до 24 лет. Иными словами, почти 50 тысяч парней и девушек – школьников и студентов – ежемесячно находится в шаге от тюрьмы из-за участия в незаконных операциях с банковскими картами. И разогревают этот рынок как раз нелегальные онлайн-казино, с которыми уже давно пора покончить раз и навсегда.